Thủ đoạn lừa đảo thứ 2 thường được kẻ gian sử dụng lừa đảo chiếm đoạt số tiền khá lớn, có những vụ trên 10 tỉ đồng, đó là giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát, tòa án … thông báo thông báo tài khoản bị tội phạm xâm nhập hoặc khách hàng liên quan đến một vụ án và đề nghị cung cấp thông tin bảo mật (thông tin tài khoản, mật khẩu…) để hỗ trợ điều tra hoặc yêu cầu chuyển tiền/nộp phí… để phục vụ điều tra. Nhiều trường hợp tưởng thật, cung cấp toàn bộ thông tin, kể cả mật khẩu, OTP cho kể lừa đảo.
Dù đã áp dụng nhiều năm nay nhưng thủ đoạn giả mạo các chương trình trúng thưởng vẫn được kẻ gian vận dụng lừa đảo. Đề nhận quà trúng thưởng, chúng yêu cầu khách hàng thanh toán chi phí chuyển phát, thông quan cho các quà tặng, giải thưởng; hoặc yêu cầu khách hàng vào một website để nhập tên đăng nhập, mật khẩu internet banking và mã OTP. Từ đó chiếm quyền tài khoản internet banking và thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Đánh vào nhu cầu cần tiền cuối năm, một số kẻ gian giả mạo người cho vay trực tuyến yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ và thông tin bảo mật ngân hàng điện tử để trộm tiền trong tài khoản.
Các ngân hàng khuyến cáo khách hàng cần cảnh giác trước những thủ đoạn trên, nhất là khi có ai đề cập việc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu truy cập…
